#Топ новостьПроисшествияУсть-КутЭкология
Финансист назвала главную ошибку
Если банк заморозил перевод — даже между собственными счетами, то в первую очередь лучше сразу остановиться и не пытаться повторить его, так как это считается самой частой ошибкой и банк считывает это как странное финансовое поведение. О том, что действительно важно предпринять в такой ситуации, рассказала финансист, экономист, инвестиционный советник из реестра ЦБ Юлия Кузнецова.
«В условиях усиленного финансового мониторинга такие действия воспринимаются алгоритмами как дополнительные признаки риска и могут привести к более глубокой проверке уже по всем счетам. Важно понимать, что сегодня банки блокируют не людей и не деньги, а определенные паттерны операций, которые статистически часто связаны с теневыми схемами, даже если в конкретном случае операция полностью законна», — отметила Кузнецова в разговоре с «Газетой.Ru».
Эксперт предупредила, если не разобраться в причине, то любые ваши дальнейшие действия будут хаотичными и бесполезными. В первую очередь, важно связаться с банком и выяснить точное основание для блокировки. Это можно сделать в чате в приложении банка, через горячую линию или напрямую в отделении организации и запросить конкретную формулировку: это может быть автоматическая проверка по 115-ФЗ, подозрение на нетипичную операцию, проверка на признаки мошенничества, техническая приостановка или дополнительный контроль при переводе между собственными счетами.
Как правило, после этого банк запросит подтверждение цели перевода и источника средств. В большинстве случаев предоставляют стандартные документы:
Если сумма перевода крупная, то банк потребует справку о доходах. Но здесь важно действовать строго в рамках запроса: предоставлять только те документы, которые запрошены, без эмоциональных писем, лишних пояснений и попыток «рассказать всю историю», предупредила финансист. Так как финансовый контроль основывается на логике и формальных правилах, а не на субъективных объяснениях.
Также почти всегда нужно предоставить короткое письменное пояснение, задача которого четко ответить на три вопроса:
Кузнецова предупредила, что объяснение должно быть простым и понятным, без сложных конструкций и лишних деталей. К примеру, при переводе между собственными счетами достаточно указать, что средства переводятся с целью перераспределения капитала для инвестиций и что источник средств — официальный доход. Чем яснее логика операции, тем быстрее банк закрывает проверку.
После этого нужно дождаться решение банка. Проверка обычно занимает от нескольких часов до одного дня. А вот срок в рамках финансового мониторинга может составить до нескольких рабочих дней.
Эксперт призывает в момент проверки не менять модель поведения по счету и не инициировать новые подозрительные операции. Так как это лишь продлит сроки разблокировки переводов и осложнит ситуацию.
Бывают случаи, когда банки отказывают в проведении операции, поэтому нужно запросить от финансовой организации официальный письменный ответ с указанием причин и уточнить возможные варианты дальнейших действий. Как правило, это либо возврат средств отправителю, либо вывод остатка и закрытие счета, либо предоставление дополнительных документов. Кузнецова уточняет, что банк не имеет права изъять ваши деньги — он может лишь временно ограничить операции.
Из всего этого следует сделать вывод, что в новых условиях важно правильно организовать свои финансы, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов. Следует:
Кроме того, можно столкнуться не только с блокировкой переводов, а также получить штраф за транзакции.
Данное сообщение (материал) создано и (или) распространено некоммерческими организациями и (или) средствами массовой информации, требующими полной отмены законодательства об иностранных агентах
#Топ новостьПроисшествияУсть-КутЭкология
#Топ новостьКриминалПроисшествияУсть-Кут
#Топ новостьПолитикаПроисшествияУсть-КутЭкологияЭкономика
#Топ новостьПолитикаУсть-Кут
То есть горожане устали от привязки мэра к интересам ИНК и решительно настроены на то, чтобы мэром была именно Светлана Баженова, которая во первых местная и заинтересована в развитии Уста-Кута, а во вторых не трусливая и решительная, в отличии от Анисимова.
Наша редакция много времени потратила на то, чтобы попытаться раскрыть хоть какой-нибудь политический потенциал семи фейковый кандидатов, но к сожалению, нам ничего существенного не удалось разузнать. Обозначение «политические гномы», самое корректное в отношении них.
Внешне похожая на веселую Лабубу безработная из Иркутска Балобанова, на регулярной основе выдвигается политтехнологом ИНК битюговым, как инструмент по судебным тяжбам с оппонентами в ходе выборов. Вот кто за нее в адекватном состоянии будет голосовать?
Слабенькая на семейные ценности, работница городской администрации Горинчой, имеет на шестом десятке лет в активе, всего лишь должность консультанта юротдела и никакого политического и административного опыта. Ей в ее возрасте даже отдел в администрации не доверили. Какая из нее руководительница района?
Руководитель самого коррупционного ведомства МВД, то есть по старому «паспортного стола» Усть-Кута Носков, попал в политическое поле города, вообще как туалетный ершик в кухню, то есть непонятно как и зачем? Его коллег по ФМС из как минимум пяти районов области, уже посадили за коррупцию, связанную с легализацией мигрантов и к Усть-Кутскому отделу у силовиков, пока куча вопросов без ответов. Но это пока, а верить в то, что почти все его коллеги по должности коррупционеры, а он не такой, конечно же можно при повышенной доверчивости в характере.
Иркутский казак Труфанов как никто другой, ассоциируется с эпитетом «ряженный». Он ведь и сам себе наверное не сможет объяснить, с чего это вдруг ему приспичило попытать счастье на мэрских выборах, чужого для него Усть-Кута. Разве что кроме как материальной заинтересованностью его жены, справедливоросске Ларисы Егоровой, сделавшей фейковые дублерство на выборах, семейным бизнесом. Она кстати, уже второй раз будет дублировать Кобзев на губернаторских выборах и оттягивать голоса у Левченко.
Единственный, хорошо знакомый горожанам кандидат кроме Светланы Баженовой и Сергея Анисимова, это директор городского Автодора Сергей Шелемин. Он тоже не первый раз идет дублером к мэру, но он хоть и местный, но судя по результатам его деятельности в дорожном хозяйстве Усть-Кута, мэр из Сергея Михайловича точно такой же, как и балерун.
Про еще двух кандидатов в мэры, Зайнуллина и Куликовского, можно написать одним хэштегом #ХЕРЗНАЕТКТОЭТО. Нет смысла даже вникать кто это такие и что-либо писать о них. В реестре политических гномов в мэрском райдере, они в конце списка.
По факту в финале имеем одну реальную кандидатку с поддержкой населения, и противостоящему ей и дискредитировавшим себя как управленец мэром, которому пытаются помочь ее победить, семь фейковых технических кандидатов. Думаем, противостояние нормальной и вменяемой Светланы Баженовой с Дурачком и его семью политическими гномами, еще до начала выборов станет символом противостояния местного населения, с почти абсолютным злом. Добро ведь не будет пачками подкупать фейковых кандидатов в предвыборный список, чтобы попытаться размыть голоса и проскочить?
поблагодарить автора
Ариэль Эмет
Специально для «УК24»
Фото: «УК24» и из открытых источников
Канал в Телеграмм
Наш Инстаграм
Страничка в Одноклассник
Вы сможете добавить комментарий после авторизации