Перевод между собственными картами заблокировали: куда ушли деньги и что делать

Финансист назвала главную ошибку

post-34604 thumbnail
  • 05:09
  • 26.01.2026
  • КриминалПолитикаСтранаЭкономика
  • 0
  • 601

Если банк заморозил перевод — даже между собственными счетами, то в первую очередь лучше сразу остановиться и не пытаться повторить его, так как это считается самой частой ошибкой и банк считывает это как странное финансовое поведение. О том, что действительно важно предпринять в такой ситуации, рассказала финансист, экономист, инвестиционный советник из реестра ЦБ Юлия Кузнецова.

«В условиях усиленного финансового мониторинга такие действия воспринимаются алгоритмами как дополнительные признаки риска и могут привести к более глубокой проверке уже по всем счетам. Важно понимать, что сегодня банки блокируют не людей и не деньги, а определенные паттерны операций, которые статистически часто связаны с теневыми схемами, даже если в конкретном случае операция полностью законна», — отметила Кузнецова в разговоре с «Газетой.Ru».

Эксперт предупредила, если не разобраться в причине, то любые ваши дальнейшие действия будут хаотичными и бесполезными. В первую очередь, важно связаться с банком и выяснить точное основание для блокировки. Это можно сделать в чате в приложении банка, через горячую линию или напрямую в отделении организации и запросить конкретную формулировку: это может быть автоматическая проверка по 115-ФЗ, подозрение на нетипичную операцию, проверка на признаки мошенничества, техническая приостановка или дополнительный контроль при переводе между собственными счетами.

Как правило, после этого банк запросит подтверждение цели перевода и источника средств. В большинстве случаев предоставляют стандартные документы:

  • договор;
  • расписку;
  • счет;
  • подтверждение инвестиционной операции или пояснение происхождения денег.
  • Если сумма перевода крупная, то банк потребует справку о доходах. Но здесь важно действовать строго в рамках запроса: предоставлять только те документы, которые запрошены, без эмоциональных писем, лишних пояснений и попыток «рассказать всю историю», предупредила финансист. Так как финансовый контроль основывается на логике и формальных правилах, а не на субъективных объяснениях.

    Также почти всегда нужно предоставить короткое письменное пояснение, задача которого четко ответить на три вопроса:

    1. Кому перевод.
    2. За что.
    3. Откуда деньги.

    Кузнецова предупредила, что объяснение должно быть простым и понятным, без сложных конструкций и лишних деталей. К примеру, при переводе между собственными счетами достаточно указать, что средства переводятся с целью перераспределения капитала для инвестиций и что источник средств — официальный доход. Чем яснее логика операции, тем быстрее банк закрывает проверку.

    После этого нужно дождаться решение банка. Проверка обычно занимает от нескольких часов до одного дня. А вот срок в рамках финансового мониторинга может составить до нескольких рабочих дней.

    Эксперт призывает в момент проверки не менять модель поведения по счету и не инициировать новые подозрительные операции. Так как это лишь продлит сроки разблокировки переводов и осложнит ситуацию.

    Бывают случаи, когда банки отказывают в проведении операции, поэтому нужно запросить от финансовой организации официальный письменный ответ с указанием причин и уточнить возможные варианты дальнейших действий. Как правило, это либо возврат средств отправителю, либо вывод остатка и закрытие счета, либо предоставление дополнительных документов. Кузнецова уточняет, что банк не имеет права изъять ваши деньги — он может лишь временно ограничить операции.

    Из всего этого следует сделать вывод, что в новых условиях важно правильно организовать свои финансы, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов. Следует:

  • избегать дробления сумм;
  • не делать частых однотипных переводов;
  • указывать понятное назначение платежей;
  • заранее хранить документы по доходам;
  • разделять счета для повседневных расходов и инвестиций.
  • Кроме того, можно столкнуться не только с блокировкой переводов, а также получить штраф за транзакции.

     

     

    Данное сообщение (материал) создано и (или) распространено некоммерческими организациями и (или) средствами массовой информации, требующими полной отмены законодательства об иностранных агентах

    Вы сможете добавить комментарий после авторизации

    Присоединяйтесь! Мы в социальных сетях:

    Вам также может быть интересно:

    post-35263 thumbnail

    #Топ новостьПроисшествияУсть-КутЭкология

    В Усть-Кутском районе розлив нефти на Верхней Бочахте

    Едкий запах нефти около речки Верхняя Бочахта, является следствием розлива  Судя по всему очередная утечка с нефтяных месторождений в Усть-Кутском районе, частично попала в речку Верхняя Бочахта. Там не смотря на лед и глубокий снег, все равно ощущается резкий запах сырой нефти и ингибиторов для ее нейтрализации. При этом никаких сообщений об авариях в надзорные органы не поступало, а это значит, что часть загрязненной сырой нефтью воды, с весенним паводком попадет в реку Лена. Верхняя Бочахта после этого, надолго останется речкой без рыбы, ведь присутствие нефтепродуктов в воде, это по сути локальная экологическая катастрофа для экосистемы речки. Напишем обращение в природоохранную прокуратуру  по поводу этого инцидента. ВИДЕО Ариэль Эмет Специально для «УК24» на фото : из открытых источников Канал в Телеграмм Наш Инстаграм Страничка в Одноклассник  
    437
    0
    16.02.2026 в 19:50
    post-35218 thumbnail

    #Топ новостьКриминалПроисшествияУсть-Кут

    Тайны следствия Усть-Кута. Перед суицидом брат педофила сделал странный звонок

    Странный долгий звонок перед самой смертью, возможно и стал причиной необдуманного поступка Степана Тышкивского Как стало известно "УК24" из осведомленного источника в правоохранительных органах, незадолго до самоубийства, Степан Тышкивский долго разговаривал по телефону. После этого он сходил домой, взял оружие и ушел в гараж, где и лишил себя жизни. Источник сообщил нам, что абонент с которым разговаривал погибший, записан у него в телефоне как "Участковый". К сожалению номер этого абонента неизвестен, так как все вещдоки с места происшествия, забрали сотрудники Следственного комитета. Вполне возможно, что так у него в телефонной книге записан глава поселка Янталь Константин Романенко, который когда-то действительно был участковым инспектором. Хотя не исключено, что это мог быть и кто-то другой, например Дмитрий Коломиец, который мог ознакомить Степана с имеющейся информацией, после получения которой, он свел счеты с жизнью. Что это была за информация и конкретно с кем говорил Степан Тышкивский за несколько минут до трагедии, мы конечно же все равно выясним. Правда не слишком быстро, но когда узнаем, ознакомим с этим наших читателей. Ариэль Эмет Специально для «УК24» на фото : из открытых источников Канал в Телеграмм Наш Инстаграм Страничка в Одноклассник    
    1900
    0
    13.02.2026 в 06:48
    post-35214 thumbnail

    #Топ новостьПолитикаПроисшествияУсть-КутЭкологияЭкономика

    В Усть-Куте на ИЗП произошла аварийная утечка химической смеси

    Вчера днем на ИЗП произошел аварийный выброс химической смеси при переработке сырья Практически вчера весь день и вечер, в микрорайоне Мостоотряд  в атмосфере, ощущался устойчивый запах горелого парафина. Судя по всему это был аварийный выброс непереработанного сырья, в технологической цепочке при производстве полипропилена. Как на условиях анонимности рассказали "УК24" сотрудники ИЗП, скорее всего причина запаха, может быть следствием неполного факельного сжигания, при котором образуются частично окисленные парафиновые фракции. При этом концентрация может быть и ниже ПДК (предельно-допустимой концентрации), но запах при этом ощущается очень отчетливо. Если у людей при этом наблюдаются следующие симптомы, то это повод для беспокойства и обращения за медицинской помощью:
    1. если есть жжение в глазах
    2. если есть кашель и вершение ив горле
    3. если ощущается металический привкус
    4. резкая головная боль и тошнота
    Мы попытались получить официальный ответ в пресс-службе ИНК о причинах резкого химического запаха, но нас уверяли, что никаких аварийных ситуаций нет и если запах и есть, то он якобы не с ИЗП, а неизвестно откуда. Верится в эту версию с трудом, но если у кого-то наблюдаются подобные симптомы, то лучше не мешкать, а сразу обращаться за медицинской помощью. Так же настораживает, что именно в микрорайоне Мостоотряд, располагается детский дом, где на постоянной основе проживают несколько десятков ребятишек, оставшихся без попечения родителей. Кроме этого в самом Мостоотряде, проживают несколько сотен несовершеннолетних, здоровье которых тоже находится в зоне риска. Завод ИЗП еще не совсем приступил к полному производственному циклу, а нехорошие звоночки уже начинают настораживать. Так ли он безопасен, как это заявляет ИНК? Ариэль Эмет Специально для «УК24» Фото:  из открытых источников Канал в Телеграмм Наш Инстаграм Страничка в Одноклассник  
    544
    0
    13.02.2026 в 06:30
    post-35173 thumbnail

    #Топ новостьПолитикаУсть-Кут

    Сегодня день рождения у Светланы Баженовой. Она должна была стать мэром Усть-Кутского района и по честному победила на выборах

    Правда кресло мэра с помощью подвозов занял никчемный и деградированный ставленник ИНК Сергей Анисимов. Мы не знаем, рад ли он этому, но с Нового года для него началась настоящая "черная полоса".  На школьника напали собаки, его зам оказался педофилом, а Следственный комитет все ближе к делишкам мэра по распилу бюджета. Тем не менее, мы поздравляем Светлану Баженову и днем рождения и желаем ей всего самого наилучшего. И надеемся, что все победы над злом, у нее еще впереди!  Сегодня мы продублируем ее предвыборную статью от лета 2025 года

    Выборы мэра в Усть-Куте. Дурачок и семь политических гномов против Белоснежки (АРХИВ 2025)

    Выборы мэра в Усть-Куте, начинают напоминать современный ремейк культового фильма, в корявой интерпретации Нетфликс
    На какие только ухищрения не идет ИНК, чтобы продлить полномочия своего ставленника на посту мэра Усть-Кутского района. За пять лет в должности, Сергей Анисимов показал себя не только некомпетентным и неудачливым руководителем, но просто недалеким по интеллекту человеком, за которого иногда приходилось испытывать испанский стыд жителям района. При этом никакой по функционалу чиновник, показал себя очень лояльным к нуждам ИНК. Абсолютно все хотелки нефтяников, в том числе и которые шли в противоречие с интересами горожан, Сергей Анисимов выполнял беспрекословно все пять лет на посту мэра. Придя к очередным выборам с мусорным рейтингом, действующий мэр уже даже не пытается легально хоть как-то честно победить. Вместо этого политтехнологами ИНК разработана схема по введению в заблуждение избирателей на выборах, а так же серьезную ставку делают на подвоз маргинальных избирателей и скупки их голосов за деньги.  Для этих целей в список интегрировали аж семь фейковый кандидатов, которые будут оттягивать голоса от главной конкурентки Анисимова, а в его штабе в администрации, легально работает профессиональная аферистка Оксана Маратовна Лукина, которая уже больше десяти лет занимается скупкой голосов на выборах в пользу провластных кандидатов. Ответ на вопрос о том, против кого будет биться вся эта клоунская камарилья и почему так для этого много требуется затрат, конечно же не секретный. Единственным и реальным оппонентом действующему мэру на этих выборах, является Светлана Баженова, независимый депутат районной Думы. По результатам открытого опроса весной этого года, ее рейтинг по доверию избирателей, второй после Александра Душина и в несколько раз выше, чем у Сергея Анисимова. На него не повлияли никакие компании по дискредитации, устраиваемые политтехнологами ИНК и он в последнее время только растет. Публичную поддержку Светлане Баженовой в городских пабликах выражают многие, даже работники бюджетной сферы и непосредственные подчиненные мэра, а так же сотрудники полиции и другие силовики. То есть горожане устали от привязки мэра к интересам ИНК и решительно настроены на то, чтобы мэром была именно Светлана Баженова, которая во первых местная и заинтересована в развитии Уста-Кута, а во вторых не трусливая и решительная, в отличии от Анисимова. Наша редакция много времени потратила на то, чтобы попытаться раскрыть хоть какой-нибудь политический потенциал семи фейковый кандидатов, но к сожалению, нам ничего существенного не удалось разузнать. Обозначение «политические гномы», самое корректное в отношении них. Внешне похожая на веселую Лабубу безработная из Иркутска Балобанова, на регулярной основе выдвигается политтехнологом ИНК битюговым, как инструмент по судебным тяжбам с оппонентами в ходе выборов. Вот кто за нее в адекватном состоянии будет голосовать? Слабенькая на семейные ценности, работница городской администрации Горинчой, имеет на шестом десятке лет в активе, всего лишь должность консультанта юротдела и никакого политического и административного опыта. Ей в ее возрасте даже отдел в администрации не доверили. Какая из нее руководительница района? Руководитель самого коррупционного ведомства МВД, то есть по старому «паспортного стола» Усть-Кута Носков, попал в политическое поле города, вообще как туалетный ершик в кухню, то есть непонятно как и зачем?  Его коллег по ФМС из как минимум пяти районов области, уже посадили за коррупцию, связанную с легализацией мигрантов и к Усть-Кутскому отделу у силовиков, пока куча вопросов без ответов. Но это пока, а верить в то, что почти все  его коллеги по должности коррупционеры, а он не такой, конечно же можно при повышенной доверчивости в характере. Иркутский казак Труфанов как никто другой, ассоциируется с эпитетом «ряженный». Он ведь и сам себе наверное не сможет объяснить, с чего это вдруг ему приспичило попытать счастье на мэрских выборах, чужого для него Усть-Кута. Разве что кроме как материальной заинтересованностью его жены, справедливоросске Ларисы Егоровой, сделавшей фейковые дублерство на выборах, семейным бизнесом. Она кстати, уже второй раз будет дублировать Кобзев на губернаторских выборах и оттягивать голоса у Левченко. Единственный,  хорошо знакомый горожанам кандидат кроме  Светланы Баженовой и Сергея Анисимова, это директор городского Автодора Сергей Шелемин. Он тоже не первый раз идет дублером к мэру, но он хоть и местный, но судя по результатам его деятельности в дорожном хозяйстве Усть-Кута, мэр из Сергея Михайловича точно такой же, как и балерун. Про еще двух кандидатов в мэры, Зайнуллина и Куликовского, можно написать одним хэштегом #ХЕРЗНАЕТКТОЭТО. Нет смысла даже вникать кто это такие и что-либо писать о них. В реестре политических гномов в мэрском райдере, они в конце списка. По факту в финале имеем одну реальную кандидатку с поддержкой населения,  и противостоящему ей  и дискредитировавшим себя как управленец мэром, которому пытаются помочь ее  победить, семь фейковых технических кандидатов. Думаем, противостояние нормальной и вменяемой Светланы Баженовой с Дурачком и его семью политическими гномами, еще до начала выборов станет символом противостояния местного населения, с почти абсолютным злом. Добро ведь не будет пачками подкупать фейковых кандидатов в предвыборный список, чтобы попытаться размыть голоса и проскочить?   поблагодарить автора Ариэль Эмет Специально для «УК24» Фото:  «УК24» и из открытых источников Канал в Телеграмм Наш Инстаграм Страничка в Одноклассник  
     
    1210
    0
    10.02.2026 в 08:50